基从科目一考点
科目一考点总结
- 基从科目一入门
金融市场、资产管理
合规投资者
私募基金合规投资者
（同时满足1、2或1、3）
- 1.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元的单位和个人；
- 2.净资产不低于 1000 万元的单位；
- 3.金融资产不低于 300 万元或最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。
直接成为合格投资者
①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；
③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
基金募集、交易、登记
基金募集
定义：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
考点
- 四个步骤：申请、注册、发售、基金合同生效；
- 申请需要提交：申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书； 注册审查时间原则上不超过 20 个工作日；
- 发售：公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件，资金存入专门账户；
- 基金合同生效：提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续；
基金监管
基金业协会
考点
处分措施：取消基从资格、书面警告、证券市场禁入；
证券投资基金概述
考点
- 基金当事人：基金管理人、基金托管人、基金份额持有人；
- 基金托管人只能由商业银行或其他金融机构担任；
基金销售规范
风险承受能力分类（从低到高）：分别为 C1（最低）、C2、C3、C4、C5
考点
- C1为不具有完全民事行为能力、没有风险容忍度不愿意承担任何损失、法律规定其它情况；
